Край на големите плащания в брой: ЕС въвежда нови строги правила от 2027 година

Европейският съюз предприема решителни стъпки за затягане на финансовия контрол. От 10 юли 2027 г. влиза в сила нов регламент, който поставя единен максимален лимит за плащанията в брой на цялата територия на съюза, с цел повишаване на прозрачността и сигурността.

Лимит от 10 000 евро за бизнес трансакции

Според Регламент (ЕС) 2024/1624, фирмите и професионалните търговци ще имат забрана да приемат или извършват кешови плащания на стойност 10 000 евро или повече. Мярката е ключова част от европейския пакет за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Тя ще обхваща всички сделки за стоки и услуги, в които поне една от страните участва в рамките на своята стопанска или професионална дейност. Автокъщи, строителни компании, бижутерии и други търговски обекти ще бъдат длъжни да пренасочат големите си трансакции към проследими методи като банкови преводи, банкови карти или други електронни средства.

Проверка на клиентите при суми над 3000 евро

Новите правила предвиждат и допълнителни изисквания за операции в брой на стойност между 3000 и 10 000 евро. В тези случаи търговците ще са задължени да идентифицират своите клиенти и да съхраняват необходимата информация съгласно законодателството за предотвратяване на изпирането на пари.

Какво остава извън обхвата на новите правила?

Ограничението няма да се прилага за сделки между частни лица, когато нито една от страните не действа като търговец или предприемач. Например, продажбата на употребяван автомобил между двама граждани няма да попада под европейската забрана, освен ако националното законодателство на съответната държава не предвижда по-строги правила. Европейските институции подчертават, че целта не е премахване на парите в брой. Гражданите ще могат свободно да теглят, съхраняват и използват налични средства в ежедневието си. Целта е единствено да бъдат ограничени големите анонимни търговски плащания и да се намалят възможностите за укриване на средства с незаконен произход.

Гърция запазва своя по-строг режим

В Гърция новите европейски правила няма да доведат до съществена промяна, тъй като страната вече прилага по-строг режим. В момента плащанията за стоки и услуги над 500 евро там трябва да се извършват задължително по електронен път. Това означава, че и след 2027 г. гръцкият лимит ще остане значително по-нисък от общоевропейския.

Източник: standartnews.com